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Coinbase Irlanda Multada con €3.25 Millones por Violaciones en la Protección de Fondos de Clientes
Redactado con inteligencia artificial. Traducción automática del inglés.
El Banco Central de Irlanda ha impuesto una multa de €3,252,618 (aproximadamente $3.48 millones) a Coinbase Ireland Limited por violaciones relacionadas con la protección de fondos de clientes. La sanción, anunciada el 22, se aplica a infracciones ocurridas desde el 1 de noviembre de 2020 hasta el 19 de agosto de 2025, y está sujeta a confirmación por parte del Tribunal Superior de Irlanda.
Resumen de la Sanción
El Banco Central de Irlanda ha sancionado a Coinbase Ireland Limited con una multa de €3,252,618 por no cumplir con las obligaciones relacionadas con la salvaguarda y subcontratación de fondos de clientes. El banco anunció esta decisión el 22, señalando que Coinbase ha reconocido las violaciones.
Detalles de las Violaciones
Las violaciones ocurrieron durante un período definido desde el 1 de noviembre de 2020 hasta el 19 de agosto de 2025. Inicialmente, el monto de la multa se fijó en €4,646,597, pero un descuento del 30% aplicado a través de un acuerdo de conciliación redujo la multa final. Sin embargo, la sanción solo entrará en vigor una vez que sea confirmada por el Tribunal Superior de Irlanda.
El Banco Central identificó varios problemas en las operaciones de Coinbase:
- Dependencia excesiva del grupo Coinbase con sede en EE. UU. para los procedimientos de cumplimiento regulatorio.
- Insuficiente experiencia local dentro de la entidad irlandesa para supervisar la protección de fondos de clientes.
- Diseño de sistema inadecuado y pruebas de control, lo que resultó en una prolongada falta de cuentas protegidas designadas.
- Controles internos débiles para identificar y reportar cambios significativos en los procedimientos de salvaguarda.
Contexto e Implicaciones
Coinbase Irlanda funciona como una institución de dinero electrónico, emitiendo y canjeando dinero electrónico a cambio de moneda fiduciaria. Los clientes utilizan este dinero electrónico para comprar activos virtuales en las plataformas de Coinbase. Esta multa aborda específicamente problemas relacionados con la protección del dinero electrónico y la moneda fiduciaria, en lugar de la legalidad de las transacciones de criptomonedas o los montos que poseen los clientes.
Karen O'Leary, representante del Banco Central, enfatizó que los proveedores de pagos y dinero electrónico deben proteger completamente los fondos de los clientes y que no se tolerarán vulnerabilidades en los sistemas de salvaguarda. La acción del banco refleja un creciente escrutinio del cumplimiento dentro del sector de criptomonedas, particularmente en relación con la protección de fondos de clientes.
No es la primera vez que Coinbase enfrenta acciones regulatorias en Irlanda. En noviembre de 2025, Coinbase Europe Limited fue multada con €21,464,734 por no cumplir con las obligaciones de monitoreo de transacciones, lo que destaca los desafíos regulatorios continuos para la firma en el mercado europeo.